Vermögen zu verwalten und zu vermehren erfordert Zeit, Fachkenntnis und eine klare Strategie. Wir unterstützen Sie dabei, mit unterschiedlichen Lösungen, die genau auf Ihre persönlichen Anlageziele und Ihre Risikobereitschaft abgestimmt sind. Unsere Experten finden für Sie die ideale Balance zwischen Sicherheit und Rendite. Gemeinsam definieren wir realistische Renditeziele, die Ihren finanziellen Vorstellungen entsprechen.
Unser Ziel ist es, Sie bei der Erreichung Ihrer finanziellen Wünsche zu begleiten und Ihnen mehr Freiraum für Dinge zu verschaffen, die Ihnen wirklich wichtig sind.

Die Investitionsentscheidungen stützen sich auf einen fundamental geprägten Top-Down Ansatz. Dahinter steht unsere Überzeugung, dass sich die Kapitalmärkte letztendlich nicht dauerhalt von den realwirtschaftlichen Entwicklungen lösen können. Einen deutlich geringeren Einfluss haben bei dieser Sichtweise kurzfristige makroökonomische Entwicklungen oder politische Themen.

Das Investmentkomitee analysiert fortlaufend die globalen wirtschaftlichen Rahmenbedingungen und erstellt Konjunktur- und
Wachstumsprognosen. Auf dieser Basis wird eine mittel- bis langfristige Anlagestrategie in Bezug auf Regionen, Assetklassen, Laufzeitstruktur und Branchen entwickelt.

Für die Festlegung der Anlagestrategie greifen wir auf die Expertise vieler Kapitalmarkt-Spezialisten im Haus und externen Partner zu, die den Investmentprozess der Sparkasse Dachau fortlaufend begleiten und unterschiedliche Impulse liefern.

Die Sichtweisen es Investmentkomitees bilden die Grundlage für die Entscheidungen des Portfoliomanagements. Mit einem aufwändigen Bottom-Up Ansatz erfolgt die Auswahl der Anlageprodukte, Emittenten oder Einzeltitel. Hier kommen qualitative sowie quantitative Analysen zum Einsatz.

Entscheidend für eine Investitionsentscheidung sind die Einschätzungen der Bonität und langfristige Wachstums- und Erfolgsaussichten von Unternehmen sowie Ihr Beitrag zu einem sinnvollen Umgang mit der Umwelt. Dabei durchläuft jeder einzelne Titel von der Anlageidee bis hin zur Umsetzung einen standardisierten Investmentprozess. Erst im laufenden Prozess entscheidet sich, ob und in welche Strategie ein Titel allokiert wird.

Um jederzeit Veränderungen erkennen zu können, werden das gesamte Anlageuniversum und die Bestände permanent in Bezug auf aktuelle Entwicklungen und Unternehmensnachrichten überwacht. So ist gewährleistet, dass das Portfoliomanagement zeitnah auf Marktveränderungen reagieren kann. 

Langfristig verankern wir nachhaltiges Vermögensmanagement durch klare Ziele, risikooptimierte Allokation und regelmäßigen Anpassungen – für stetiges, reales Wachstum über mehrere Jahre statt kurzfristiger Spekulation.

Den Rest erledigt die Vermögensverwaltung der Sparkasse Dachau - damit Sie Ihre Zeit in wichtigere Dinge des Lebens investieren können.

Chancen

• Wir setzen Ihre individuelle Anlegestrategie gemäß Ihren persönlichen Präferenzen und Vorgaben um.
  
• Sie profitieren vom Wissen und der Erfahrung professioneller Vermögensverwalter und Sie sparen sich wertvolle Zeit durch die Delegation von Anlageentscheidungen.
• Die professionellen Vermögensverwalter kümmern sich um ein gutes Risikomanagement, um in Zeiten erhöhter Marktvolatilität Verluste zu begrenzen und Ihr Vermögen zu schützen. Das Portfolio wird kontinuierlich überwacht und bei Marktveränderungen oder geänderten Kundenbedürfnissen angepasst.
• Sie können Ihr Portfolio jederzeit online einsehen. Darüber hinaus steht Ihnen Ihr persönlicher Kundenberater vor Ort für Fragen zur Verfügung.

Risiken

• Das Anlegen in Wertpapieren ist mit Risiken behaftet, die im schlimmsten Fall zu einem vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals führen können.
• Der Wert des verwalteten Vermögens kann durch die Entwicklung an den Kapitalmärkten sinken und unter den Kaufpreis fallen. Je höher die Aktienquote Ihrer Anlagestrategie ist, desto stärker können die Wertschwankungen ausfallen.
• Ereignisse wie wirtschaftliche Krisen, politische Instabilitäten oder Änderungen von Gesetzen und Regulierungen können sich negativ auf die Vermögenswerte auswirken.
• Währungsschwankungen können zu Kursverlusten führen.
• Risiken durch Fehlentscheidungen der Vermögensverwalter bei Anlageentscheidungen sowie IT- und Cyberrisiken können nicht ausgeschlossen werden.
• Die Preise für die Verwaltung Ihrer Vermögensverwaltung wirken sich in jedem Fall negativ auf die Performance aus.